ចំណុចទាក់ទង
នៅក្នុងក្រុមហ៊ុនមូលបត្រ Wall Street អ្នកគ្រប់គ្រងផ្នែកទំនាក់ទំនងចម្បងសម្រាប់អតិថិជនស្ថាប័នដែលមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុទំនងជាធនាគារវិនិយោគជាន់ខ្ពស់មួយជាពិសេសអ្នកជំនាញខាងផ្នែក មូលប័ត្រ ឬការរួមបញ្ចូលគ្នានិងការទិញដូរ។
ជាជម្រើសប្រសិនបើអតិថិជនកំពុងប្រើប្រាស់ក្រុមហ៊ុនមូលបត្រជាចម្បងដើម្បីប្រតិបត្តិការជួញដូរបុគ្គលម្នាក់ដែលជាបុគ្គលិកផ្នែកលក់ឬនាយកប្រតិបត្តិគណនីអាចគ្រប់គ្រងទំនាក់ទំនង។ នៅក្នុងធនាគារពាណិជ្ជកម្មអ្នកគ្រប់គ្រងទំនាក់ទំនងដែលត្រូវបានគេចងជាមន្ត្រី ឥណទាន ជាន់ខ្ពស់ក្នុងករណីអតិថិជនប្រើប្រាក់កម្ចីពីធនាគារនោះ។
អ្នកតំណាងសំខាន់នៃអតិថិជនស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលមិនទាក់ទងនឹងក្រុមហ៊ុនមូលបត្រឬធនាគារពាណិជ្ជអាចជាអ្នកគ្រប់គ្រងនៅ នាយកដ្ឋានរតនាគារ របស់ ក្រុមហ៊ុន ។ ក្នុងទំនាក់ទំនងជាមួយក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងការវិនិយោគដែលកំពុងដោះស្រាយប្រាក់សោធននិវត្តន៍បុគ្គលិកនិងគណនី 401 អ្នកគ្រប់គ្រងនៅ នាយកដ្ឋានធនធានមនុស្ស មានសមត្ថភាពក្នុងការធ្វើជាតំណាងរបស់សាជីវកម្ម។
អតិថិជនអាជីវកម្មខ្នាតតូច
អាជីវកម្មខ្នាតតូចជាពិសេសអ្នកដែលមិនមានបំណុលជាសាធារណៈឬភាគហ៊ុនជាធម្មតាត្រូវបានចាត់ទុកថាជា អតិថិជនលក់រាយ ។ គណនីរបស់ពួកគេជាទូទៅនឹងត្រូវបានផ្តល់ជូនដោយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនមូលបត្រឬដោយមន្រ្តីឥណទានផ្តល់ឥណទានតូចៗនៅក្នុងធនាគារពាណិជ្ជកម្ម។
អតិថិជនផ្នែកសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ
មានបរិមាណច្រើនក្នុងការដោះស្រាយជាមួយក្រុមហ៊ុននៅក្នុងវិស័យសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុសូម្បីតែក្នុងចំណោមក្រុមហ៊ុនចម្រុះធំ ៗ និងចម្រុះក៏ដោយ។ ជាពិសេសក្រុមហ៊ុនមូលបត្រដែលដើរតួជាអ្នកបង្កើតទីផ្សារត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងមានបរិមាណជួញដូរប្រចាំថ្ងៃក្នុងចំនោមពួកគេផ្ទាល់ដើម្បីគ្រប់គ្រងស្តុកមូលបត្ររបស់ខ្លួននិងបំពេញការបញ្ជាទិញរបស់អតិថិជនសម្រាប់មូលបត្រដែលពួកគេមិនមាននាពេលបច្ចុប្បន្ន។
លើសពីនេះទៀតការធានារ៉ាប់រងលើមូលប័ត្រជារឿយៗតម្រូវឱ្យមានការរៀបចំនូវភាពជាដៃគូពាណិជ្ជកម្ម (ហៅថាអង្គការសហប្រជាជាតិ) រវាងក្រុមហ៊ុនមួយចំនួនដើម្បីផ្សព្វផ្សាយពីការធានារ៉ាប់រងនិងដើម្បីស្វែងរកអ្នកទិញសម្រាប់មូលបត្រដែលកំពុងផ្តល់ជូន។ បញ្ហាមូលបត្រធំជាងការកាន់កាប់និងលក់ភាគហ៊ុនធំជាង។
បុគ្គលមានទ្រព្យសម្បត្តិច្រើនណាស់
បុគ្គល ដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធខ្ពស់ពិសេស (ឧទាហរណ៍អ្នកដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិជាង 100 លានដុល្លារ) អាចត្រូវបានបម្រើតាមបណ្តាញលក់តាមស្ថាប័នជាជាងតាមរយៈឆានែលទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលបម្រើអតិថិជនលក់រាយ។ នេះជាការពិតប្រសិនបើបុគ្គលទាំងនេះមាន ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ផ្ទាល់ខ្លួន (ឬការិយាល័យគ្រួសារ) ដាច់ដោយឡែកពីក្រុមហ៊ុនដែលត្រូវចោទប្រកាន់ហើយជំនួសមកវិញត្រូវប្រើក្រុមហ៊ុននេះយ៉ាងតឹងរ៉ឹងដើម្បីប្រតិបត្តិការជួញដូរនិងដើម្បីទទួលបានផលិតផលវិនិយោគ។
បន្ទាត់ស្ថាប័ននៃពាណិជ្ជកម្ម
សូមកត់សម្គាល់ថានាយកដ្ឋានជាក់លាក់និងបន្ទាត់នៃអាជីវកម្មនៅក្នុងឧស្សាហកម្មសេវាហិរញ្ញវត្ថុត្រូវបានកំណត់ជាទូទៅថាជាស្ថាប័ននៅក្នុងធម្មជាតិ។ ធនាគារវិនិយោគ គឺជាឧទាហរណ៍មួយដោយផ្អែកលើលក្ខណៈរបស់អតិថិជន។
ការជួញដូរមូលបត្រគឺជាឧទាហរណ៍មួយផ្សេងទៀត។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយមុខងារនេះបម្រើឱ្យអតិថិជននិងអតិថិជនសាជីវកម្មភាគច្រើននៃការជួញដូរមាននិន្នាការជំនួសឱ្យស្ថាប័ន។
មុខងារពាណិជ្ជកម្មក៏មានទំនាក់ទំនងជិតស្និទ្ធជាមួយមុខងារធនាគារវិនិយោគដែលបង្កើតមូលបត្រដែលក្រោយមកនឹងត្រូវបានជួញដូរនៅលើទីផ្សារទីពីរ។
ទោះបីជារបាយការណ៍និងការវិភាគដែលបង្កើតឡើងដោយនាយកដ្ឋានស្រាវជ្រាវផ្នែកមូលបត្រមានគោលដៅឆ្ពោះទៅរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុលក់រាយនិងអតិថិជនលក់រាយក្រុមទាំងនេះប្រហែលជានឹងត្រូវបានរៀបចំឡើងនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនពាក់កណ្តាលស្ថាប័នមួយ។