អ្នកជំនាញលក់សេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

ជួយមនុស្សគ្រប់គ្រងនិងវិនិយោគប្រាក់របស់ពួកគេគឺជាការងាររបស់ ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ។ ខណៈពេលដែលអ្នកដែលនៅក្នុងឧស្សាហកម្មសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុអាចមានសញ្ញាប័ត្រជាន់ខ្ពស់និងវិញ្ញាបនប័ត្រដោយមិនមានជំនាញការលក់ ការអប់រំ និង ការបណ្តុះបណ្តាល ទាំងអស់គឺគ្មានអ្វីក្រៅពីការតុបតែងជញ្ជាំង។

ការលក់អាជីពនៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

នៅពេលនិយាយអំពីការវិនិយោគការចូលនិវត្តន៍និងការអប់រំរបស់កុមារអ្នកទាំងនោះចង់ធ្វើការជាមួយអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិជ្ជាជីវៈនិងមិនមែនជាអ្នកលក់ដែលអាចទទួលបានសំណងពីការលក់ការវិនិយោគជាក់ស្តែងមូលនិធិរើយោគឬភាគហ៊ុន។

នៅពេលការវិនិយោគទៅភាគខាងត្បូងវាមានភាពងាយស្រួលសម្រាប់អ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាមួយដើម្បីធ្វើឱ្យអារម្មណ៍អ្នកវិនិយោគមានភាពធូរស្រាលជាងអ្នកជំនាញខាងការលក់ដើម្បីបំពេញភារកិច្ចដូចគ្នា។

អ្វីដែលឋានៈនេះអាចជាទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុទទួលបានជោគជ័យទាំងអស់យល់ថាពួកគេមានការទទួលខុសត្រូវក្នុងការយល់ពី និន្នាការ ទីផ្សារនិងរបៀបលក់ "សេវាកម្ម" និងរថយន្តវិនិយោគប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពដល់អតិថិជន។ អ្នកដែលនៅក្នុងវិស័យហិរញ្ញវត្ថុដែលមិនទទួលយកថាពួកគេជាអ្នកជំនាញផ្នែកលក់ជាធម្មតាបញ្ចប់នៅក្នុងតួនាទីអ្នកវិភាគឬក្នុងវិស័យអាជីពផ្សេង។

វិញ្ញាបនប័ត្រ

ដើម្បីលក់មូលបត្រហិរញ្ញវត្ថុទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រូវមានអាជ្ញាប័ណ្ណ។ លិខិតបញ្ជាក់ដែលមានជាទូទៅបំផុតគឺស៊េរី 6,7 និង 63 ។ វិញ្ញាបនបត្រទាំងនេះអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាលក់មូលធនបំណុលសោធនប័ណ្ណបំណុលយានយន្តចូលនិវត្តន៍និងភាគហ៊ុននីមួយៗ។ ទីប្រឹក្សាជាច្រើនទៀតក៏មាន ការធានារ៉ាប់រង ផងដែរដូចជាជីវិតគ្រោះថ្នាក់និងសុខភាព។

វិញ្ញាបនបត្រកម្រិតខ្ពស់

ជាការលំបាកដូចស៊េរី 6,7 និង 63 ការប្រឡងអាចជាពួកគេត្រូវបានគេចាត់ទុកជាធម្មតាថាជាកម្រិតធាតុអាកាសនៅក្នុងវិស័យសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។

សម្រាប់អ្នកដែលប្តេជ្ញាទទួលបានភាពជោគជ័យយូរអង្វែងក្នុងនាមជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុឬអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាការបន្តការសិក្សានិងការបញ្ជាក់ត្រូវបានអនុវត្តជាចាំបាច់។

ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើនទទួលបានការបញ្ជាក់ពី CFA និង CFP ។ CFA ឈរសម្រាប់អ្នកវិភាគហិរញ្ញវត្ថុវិញ្ញាបនប័ត្រនិង CFP តំណាងឱ្យអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុវិញ្ញាបនប័ត្រ។ ទាំងពីរនេះគឺជាការបញ្ជាក់យ៉ាងខ្ពស់និងមិនត្រូវបានរកឃើញជាទូទៅរហូតដល់រយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំនៅក្នុងអាជីពសេវាហិរញ្ញវត្ថុ។

ក្រៅពីការបញ្ជាក់ទាំងនេះ, អ្នកខ្លះនៅក្នុងការសិក្សាឧស្សាហកម្មនិងរកប្រាក់ចំណូលបាន ChFC ឬ Chartered Financial Consultant ។ យោងតាមអ្នកជំនាញសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ Donna Rodgers:

ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមានបទប្បញ្ញត្តិត្រូវមានបទពិសោធន៍យ៉ាងតិច 3 ឆ្នាំនៅក្នុងវិស័យសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។ ChFC®រៀបចំអ្នកជំនាញដើម្បីគ្រប់គ្រងតម្រូវការរបស់បុគ្គលគ្រួសារនិងអាជីវកម្មខ្នាតតូច។ យោងតាមមហាវិទ្យាល័យអាមេរិច, ChFC រកប្រាក់ចំណូលបានច្រើនជាងមិត្តភក្តិរបស់ពួកគេ 51 ភាគរយ។

ការប៉ះទង្គិចប្រាក់ចំណូលតែម្នាក់ឯងអាចជម្រុញឱ្យមនុស្សជាច្រើនទទួលបានវិញ្ញាបនបត្រនេះនិងអត្ថប្រយោជន៍បន្ថែមពីការគោរពកើនឡើងពីមិត្តភក្តិនិងអតិថិជន។

ឧបសគ្គនិងរង្វាន់

ជាក់ស្ដែងរាល់ផ្លូវធំ ៗ នៅអាមេរិកមានការិយាល័យសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុយ៉ាងហោចណាស់ 1 ដែលពោរពេញទៅដោយទីប្រឹក្សាតែមួយឬក្រុមអ្នកប្រឹក្សាស្វែងរកអតិថិជនថ្មីយ៉ាងសកម្មនិងដើម្បីរក្សាអតិថិជនដែលមានស្រាប់។ ធនាគារភាគច្រើនផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុដូចភ្នាក់ងារធានារ៉ាប់រងភាគច្រើន។ បន្ថែមលើបញ្ជីនៃសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុដែលផ្តល់ជូនដោយក្រុមហ៊ុនអ៊ីនធឺណេតហើយអ្នកនឹងយល់ថាឧស្សាហកម្មសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុមានការប្រកួតប្រជែងខ្លាំង។

បញ្ហាប្រឈមចម្បងផ្សេងទៀតគឺការអនុលោមតាមច្បាប់របស់រដ្ឋាភិបាលនិងបទបញ្ជាទាំងឡាយដែលគ្រប់អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុត្រូវគោរព។

រំលោភលើច្បាប់ហើយអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់អ្នកត្រូវបានព្យួរឬដកហូត។

សម្រាប់អ្នកដែលអាចយកឈ្នះការប្រកួតប្រជែងនេះត្រូវបានគេយកចិត្តទុកដាក់ដើម្បីទទួលបានវិញ្ញាបនប័ត្រចាំបាច់និងស្រេចចិត្តហើយអ្នកដែលធ្វើជំនួញរបស់ពួកគេដោយសុចរិតភាពរង្វាន់មិនគួរឱ្យជឿ។ អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុកំពូលអាចរកប្រាក់បានរាប់ពាន់ដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំក៏ដូចជាការលើកទឹកចិត្តវិស្សមកាលនិង ពានរង្វាន់ជាច្រើន ។

អាជីពនេះគឺពិតជាពិបាកក្នុងការទទួលជោគជ័យដែលនេះជាមូលហេតុដែលមនុស្សភាគច្រើនបោះបង់ចោលតែប៉ុន្មានឆ្នាំប៉ុណ្ណោះ។ ប្រាក់រង្វាន់ពិតប្រាកដត្រូវបានផ្តល់ដល់អ្នកដែលនៅតែមានអាជីពរយៈពេល 2 ឆ្នាំឬច្រើនឆ្នាំហើយមានឆន្ទៈក្នុងការធ្វើការងារជាច្រើនម៉ោងនិងប្រឈមមុខនឹងការខ្ជះខ្ជាយខែរហូតដល់ពួកគេចាប់ផ្តើមទទួលផលប្រយោជន៍។