- ការរក្សាទុកសម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍
- សន្សំសម្រាប់មហាវិទ្យាល័យ
- ការរក្សាទុកសម្រាប់ការទិញផ្ទះឬរថយន្ត
- ថវិកា
- ការគ្រប់គ្រងការចំណាយ
- ប្រាក់កម្ចី
- ការវិនិយោគ
អ្នកធ្វើផែនការជាច្រើនធ្វើការដោយឯករាជ្យឬក្នុងក្រុមហ៊ុនតូចៗទោះបីជាក្រុមហ៊ុនសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុធំ ៗ កំពុងបន្ថែមអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុទៅបុគ្គលិករបស់ពួកគេឬកំពុងទទូចថា ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ របស់ពួកគេក៏ត្រូវបានទទួលស្គាល់ថាជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុផងដែរ។
រកការបើកការងារ: ប្រើឧបករណ៍នេះដើម្បីស្វែងរកការបើកការងារបច្ចុប្បន្ននៅក្នុងវាល។
ការអប់រំ
សញ្ញាប័ត្របរិញ្ញាបត្រគឺជាចំណេះដឹងអប្បបរមានៃការអប់រំដែលរំពឹងទុកពីអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។ វគ្គសិក្សាជំនាញហិរញ្ញវត្ថុគណនេយ្យនិង / ឬសេដ្ឋកិច្ចគឺមានប្រយោជន៍ទោះបីមិនតម្រូវ។ ជំនាញដោះស្រាយបរិមាណនិងដោះស្រាយបញ្ហាខ្លាំងក្លាមានសារៈសំខាន់ប៉ុន្តែវាមានជំនាញទំនាក់ទំនងនិងការលក់។ អនុបណ្ឌិតមួយអាចធ្វើឱ្យអ្នកជាបេក្ខជនការងារពិសេសជាពិសេសអាស្រ័យលើក្រុមហ៊ុន។
វិញ្ញាបនប័ត្រ
តម្រូវការច្បាប់ដើម្បីដំណើរការជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុមានលក្ខណៈខុសគ្នាពីរដ្ឋ។ សូម្បីតែនៅក្នុងដែនសមត្ថកិច្ចដែលមិនមានច្បាប់អនុញ្ញាតក៏ដោយក៏ការប្រលងប្រឡងដើម្បីក្លាយទៅជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ (CFP) គឺជាការផ្តល់យោបល់ខ្ពស់។ ការកំណត់រចនាសម្ព័ន្ធ CFP បង្កើនភាពជឿជាក់និងភាពជឿនលឿនរបស់អ្នកចំពោះនិយោជកនិងអតិថិជនដែលមានសក្តានុពល។
ភារកិច្ចនិងទំនួលខុសត្រូវ
អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុជួយអតិថិជនបង្កើតថវិកាផ្ទាល់ខ្លួនគ្រប់គ្រងការចំណាយកំណត់គោលដៅដើម្បីរក្សាទុកនិងអនុវត្តយុទ្ធសាស្ត្រសម្រាប់ប្រមូលទ្រព្យសម្បត្តិ។
គាត់អាចមានទំនាក់ទំនងការងារជាមួយ ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ អ្នកគ្រប់គ្រងការវិនិយោគនិង / ឬក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកដោយប្រើប្រាស់អ្នកឯកទេសទាំងនេះសម្រាប់ការវិនិយោគពិតប្រាកដនៃមូលនិធិរបស់អតិថិជន។ ការងារនេះតម្រូវឱ្យមានបច្ចុប្បន្នភាពអំពីការអភិវឌ្ឍ ផលិតផលហិរញ្ញវត្ថុ ច្បាប់ពន្ធនិងយុទ្ធសាស្រ្តសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួនជាពិសេសទាក់ទងនឹងផែនការចូលនិវត្តន៍និងកម្មសិទ្ធិ។
ភាពជោគជ័យក៏តម្រូវឱ្យមានសមត្ថភាពក្នុងការលក់ទាំងក្នុងការទិញអតិថិជនថ្មីនិងក្នុងការបង្កើតគំនិតថ្មីដើម្បីកែលម្អស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់អតិថិជនដែលមានស្រាប់។
កាលវិភាគធម្មតា
ការប្តេជ្ញាចិត្តពេលវេលាគឺមានភាពប្រែប្រួលខ្លាំងពឹងផ្អែកទៅនឹងប្រភេទនៃការអនុវត្តដែលអ្នកកំពុងស្ថិតនៅក្នុងការផ្ទុកអតិថិជនរបស់អ្នកនិងកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងដែលអ្នកកំពុងដាក់បញ្ចូលទៅក្នុងអតិថិជនថ្មី។ ដូច្នេះវាអាចរាប់ពីការខិតខំប្រឹងប្រែងក្រៅម៉ោងដែលមានអាយុក្រោម 40 ម៉ោងក្នុងមួយសប្តាហ៍ទៅមួយដែលលើសពី 40 ម៉ោង។ ដើម្បីបំពេញតាមកាលវិភាគរបស់អតិថិជនអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុញឹកញាប់ត្រូវតែមានសម្រាប់កិច្ចប្រជុំនិងការពិគ្រោះយោបល់តាមទូរស័ព្ទនៅពេលល្ងាចនិងចុងសប្តាហ៍។
អ្វីដែលចូលចិត្ត
អាស្រ័យលើក្រុមហ៊ុននេះអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុអាចមានកម្រិតស្វ័យភាពវិជ្ជាជីវៈខ្ពស់។ ការងារនេះគួរអំពាវនាវដល់អ្នកដែលរីករាយក្នុងការបង្រៀនព្រោះថាអតិថិជនរបស់អ្នកភាគច្រើននឹងមិនមានហិរញ្ញវត្ថុនិងត្រូវការការអប់រំក្នុងមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន។ ការងារនេះក៏ផ្តល់ជូននូវឱកាសដើម្បីធ្វើអោយប្រសើរឡើងនូវជីវិតរបស់អតិថិជនរបស់អ្នកនៅក្នុងវិធីមួយជាក់ស្តែង។
អ្វីដែលមិនចូលចិត្ត
អតិថិជនមិនសូវចេះបរិយាកាសផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុតែងតែត្រូវការការយកចិត្តទុកដាក់ច្រើនពីអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុអាចមានការរំពឹងទុកមិនប្រាកដនិយមហើយអាចបន្ទោសអ្នកគ្រោងសម្រាប់ការខកខានមិនបានធ្វើតាមអនុសាសន៍។
អ្នករៀបចំផែនការប្រហែលជាប្រឈមនឹងទំនាស់ផលប្រយោជន៍។ ឧទាហរណ៍អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនជួលរបស់ក្រុមហ៊ុនមូលប័ត្រមូលបត្រមួយអាចត្រូវបានដាក់សម្ពាធក្នុងការផ្តល់អនុសាសន៍ផលិតផលវិនិយោគជាក់លាក់ដែលអាចមិនសមស្របទាំងស្រុងសម្រាប់អតិថិជនរបស់ពួកគេ។ ដូចគ្នានេះដែរអ្នកធ្វើផែនការសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនតូចៗដែលមានកិច្ចព្រមព្រៀងពាណិជ្ជកម្មដោយផ្ទាល់ទៅកាន់ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួនអ្នកគ្រប់គ្រងប្រាក់ឬមូលនិធិទៅវិញទៅមកប្រឈមនឹងជម្លោះស្រដៀងគ្នា។
ជួរប្រាក់ខែ
យោងតាមទិន្នន័យចងក្រងដោយ Princeton Review ប្រាក់ខែជាមធ្យមសម្រាប់អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុអាចលើសពី 100,000 ដុល្លារសម្រាប់អ្នកដែលមានបទពិសោធន៍ 10 ទៅ 15 ឆ្នាំ។ ទោះជាយ៉ាងណាការចាប់ផ្តើមប្រាក់ខែអាចទាបជាង $ 20,000 ។ ដូចបានកត់សម្គាល់ខាងលើអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើនមានការងារផ្ទាល់ខ្លួនឬធ្វើការក្នុងក្រុមអនុវត្តតូចតាចឯករាជ្យ។ អ្នករៀបចំគម្រោងក្នុងស្ថានភាពទាំងនេះអាចមានប្រាក់ចំណូលច្រើនជាងអ្នកដែលធ្វើការនៅក្រុមហ៊ុនធំ ៗ អាស្រ័យលើលក្ខខណ្ឌការងារផ្លាស់ប្តូរ។