មូលដ្ឋានទិន្នន័យឈ្មួញកណ្តាលអនឡាញ
BrokerCheck គឺជាសេវាកម្មរបស់ FINRA ដែលអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកវិនិយោគពិនិត្យមើលសាវតារនៃ ឈ្មួញកណ្តាល (ច្រើនប៉ុន្តែមិនមែនទាំងអស់ដែលត្រូវបានគេហៅថា ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ នាពេលបច្ចុប្បន្ននេះ) និងក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសា។ វាក៏មានព័ត៌មានអំពីឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីពីមុន។ ភាគច្រើននៃមនុស្សទាំងនេះនៅតែអាចធ្វើការនៅក្នុងវិស័យមូលបត្រឬវិស័យវិនិយោគហើយដូច្នេះព័ត៌មានអំពីពួកគេអាចនឹងត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់វិនិយោគិន។ សេវាកម្មនេះមិនគិតថ្លៃទេហើយការស្រាវជ្រាវទិន្នន័យអាចត្រូវបានធ្វើឡើងតាមរយៈគេហទំព័រ។
របាយការណ៍ស្តីពីឈ្មួញកណ្តាល
សម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីជាមួយ FINRA ក្នុងរយៈពេល 10 ឆ្នាំចុងក្រោយនេះរួមទាំងឈ្មួញកណ្តាលដែលមិនមានសកម្មភាពនាពេលបច្ចុប្បន្នរបាយការណ៍របស់ BrokerCheck មាន:
- ទិន្នន័យសង្ខេបស្តីពីឈ្មួញកណ្តាលនិង លិខិតបញ្ជាក់ របស់ គាត់
- បញ្ជីឈ្មោះការចុះបញ្ជីអាជ្ញាបណ្ណនិងការប្រឡងតាមឧស្សាហកម្មនាពេលបច្ចុប្បន្នត្រូវបានអនុម័ត
- ប្រវត្តិនៃការចុះបញ្ជីនិងការងារ: រាល់ក្រុមហ៊ុនមូលបត្រដែលបានចុះបញ្ជីនៅក្រុមហ៊ុន FINRA ដែលធ្លាប់ចុះបញ្ជីរួចហើយហើយក្នុងរយៈពេល 10 ឆ្នាំការងារទាំងអស់ផ្សេងទៀត (ទាំងនៅក្នុងនិងក្រៅឧស្សាហកម្ម), សេវាកម្មយោធា, ភាពអត់ការងារធ្វើនិងពេញម៉ោង ការអប់រំ
- ការលាតត្រដាងអំពីជម្លោះរបស់អតិថិជនព្រឹត្តិការណ៍វិន័យនិងបញ្ហាហិរញ្ញវត្ថុនៅលើកំណត់ត្រារបស់ឈ្មួញកណ្តាលទោះបីឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានរកឃើញថាមានកំហុសក៏ដោយ
- ថ្មីៗនេះឈ្មួញកណ្តាលបានដាក់សេចក្តីអធិប្បាយប្រសិនបើមាន
ត្រូវដឹងថាមិនមែនគ្រប់សកម្មភាពនិងការចោទប្រកាន់លើកំណត់ត្រារបស់ឈ្មួញកណ្តាលពិតជាបង្ហាញពីការធ្វើខុសនោះទេ។
ប្រសិនបើឈ្មួញកណ្តាលឈប់ចុះឈ្មោះជាមួយ FINRA ជាង 10 ឆ្នាំមុនភាពខុសគ្នាតែមួយនៅក្នុងរបាយការណ៍ BrokerCheck ធម្មតាពាក់ព័ន្ធនឹងផ្នែកដែលទាក់ទងនឹងការលាតត្រដាង។
វារួមបញ្ចូលទាំងបទល្មើសព្រហ្មទណ្ឌបទប្បញ្ញត្តិច្បាប់ស៊ីវិលឬការប្តឹងតវ៉ារបស់អតិថិជនប្រឆាំងនឹងឈ្មួញកណ្តាល។ ព្រឹត្តិការណ៍នានាត្រូវបានបញ្ចូលនៅក្នុងរបាយការណ៍ប្រសិនបើឈ្មួញកណ្តាលមាន:
- តាមសកម្មភាពបទបញ្ញត្តិចុងក្រោយ
- ត្រូវបានផ្តន្ទាទោសពីបទឧក្រិដ្ឋកម្មមួយចំនួន
- ត្រូវបានដាក់ក្រោមបទបញ្ជារដ្ឋប្បវេណីទាក់ទងនឹងសកម្មភាពពាក់ព័ន្ធនឹងការវិនិយោគ
- ត្រូវបានរកឃើញដោយតុលាការស៊ីវិលដែលបានរំលោភលើច្បាប់ឬបទបញ្ជាទាក់ទងនឹងការវិនិយោគ
- ត្រូវបានដាក់ឈ្មោះថាជាអ្នកឆ្លើយឆ្លងឬចុងចោទក្នុងសកម្មភាពអាជ្ញាកណ្តាលឬបណ្តឹងរដ្ឋប្បវេណីដែលចោទប្រកាន់ថាគាត់បានរំលោភលើការអនុវត្តនៃការលក់និងដែលបានផ្តល់រង្វាន់ឬសាលក្រមរដ្ឋប្បវេណីប្រឆាំងនឹងគាត់ឬនាង
FINRA រាយបញ្ជីព្រឹត្តិការណ៍នីមួយៗដូចដែលបានរាយការណ៍ដោយនិយ័តករមូលបត្រឈ្មួញកណ្តាលម្នាក់ៗនិងក្រុមហ៊ុនពាក់ព័ន្ធណាមួយ។
របាយការណ៍ស្តីពីក្រុមហ៊ុនជើងសា
របាយការណ៍ BrokerCheck ធម្មតានៅលើក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាមួយមាន:
- ទិដ្ឋភាពទូទៅនៃក្រុមហ៊ុននិងផ្ទៃខាងក្រោយរបស់ខ្លួន
- នៅពេលណានិងកន្លែងដែលក្រុមហ៊ុនត្រូវបានបង្កើតឡើង
- ប្រជាជននិងអង្គការដែលមានការគ្រប់គ្រងភាគហ៊ុនឬមានឥទ្ធិពលលើប្រតិបត្តិការរបស់ក្រុមហ៊ុន
- ប្រវត្តិសាស្រ្តនៃការរួមបញ្ចូលគ្នា, ការទិញឬការផ្លាស់ប្តូរឈ្មោះ
- អាជ្ញាបណ្ណនិងការចុះបញ្ជីសកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុនប្រភេទអាជីវកម្មដែលខ្លួនបានធ្វើនិងព័ត៌មានលំអិតផ្សេងទៀតដែលទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការរបស់ខ្លួន
- ការលាតត្រដាងអំពីការផ្តល់អាជ្ញាកណ្តាលណាមួយព្រឹត្តិការណ៍វិន័យនិងបញ្ហាហិរញ្ញវត្ថុលើកំណត់ត្រារបស់ក្រុមហ៊ុន
ចំណាំថាសកម្មភាពដែលមិនទាន់សម្រេចឬមិនទាន់ដោះស្រាយអាចត្រូវបានរួមបញ្ចូលហើយវត្តមាននៃសកម្មភាពបែបនេះមិនចាំបាច់បង្ហាញពីការធ្វើខុសទេ។
ប្រភពព័ត៌មាន
ពត៌មាននៅក្នុង BrokerCheck មានប្រភពមកពីធនាគរចុះបញ្ជីកណ្តាល (CRD) ដែលចងក្រងការចុះបញ្ជីនិងការផ្តល់អាជ្ញាបណ្ណដោយក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសានិងឈ្មួញកណ្តាល។
និយតករ ក៏ផ្តល់ព័ត៌មានដល់ CRD អំពីសកម្មភាពវិន័យដែលពាក់ព័ន្ធនឹងក្រុមហ៊ុនឈ្មួញកណ្តាលនិងក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាផងដែរ។
រូបិយប័ណ្ណនៃពត៌មាន
ឈ្មួញកណ្តាលដែលចុះបញ្ជីនិងឈ្មួញកណ្តាលជាទូទៅត្រូវបញ្ជូនការធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពដល់ CRD ក្នុងរយៈពេល 30 ថ្ងៃបន្ទាប់ពីគាត់ / នាងដឹងអំពីព្រឹត្តិការណ៍។ BrokerCheck ឆ្លុះបញ្ចាំងពីទិន្នន័យ CRD ថ្មីឬកែសម្រួលភ្លាមៗ។ ព័ត៌មានធម្មតាមិនត្រូវបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនដែលលែងត្រូវបានចុះឈ្មោះជាមួយ FINRA ឬសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលដែលលែងចុះឈ្មោះជាមួយ FINRA ទៀតហើយ។
អ្វីដែល BrokerCheck មិនរួមបញ្ចូល
ឧទាហរណ៏គឺ:
- ការវិនិច្ឆ័យនិងតំណភ្ជាប់ដើមឡើយត្រូវបានគេរាយការណ៍ថាជាការរង់ចាំដែលក្រោយមកត្រូវបានគេពេញចិត្ត
- នីតិវិធីក្ស័យធនបានដាក់ជាង 10 ឆ្នាំមកហើយ។
- លេខសន្តិសុខសង្គម
- ព័ត៌មានអំពីប្រវត្តិលំនៅដ្ឋាន
- ព័ត៌មានពិពណ៌នារាងកាយ
ជាទូទៅ BrokerCheck មិនរួមបញ្ចូលនូវទិន្នន័យដែលមិនដែលហូរចូលទៅក្នុង CRD ទេហើយវាក៏មិនរួមបញ្ចូលព័ត៌មានដែលធ្លាប់បានធ្វើប៉ុន្តែមិនយូរទៀតទេ។
FINRA ស្វែងរកការការពារព័ត៌មានសម្ងាត់របស់អតិថិជនមិនរាប់បញ្ចូលភាសាប្រមាថឬប្រមាថនិងបង្ក្រាបព័ត៌មានដែលលើកឡើងពីការលួចចម្លងអត្តសញ្ញាណឬភាពឯកជន។
សំណើបង្ហាញព័ត៌មានថ្មី
នៅឆ្នាំ 2012 FINRA បាននិងកំពុងពិចារណាការបង្ហាញព័ត៌មានដែលមានការកើនឡើងនៅក្នុង BrokerCheck ដូចជា:
- ហេតុផលនិងមតិយោបល់ទាក់ទងនឹងការបញ្ចប់របស់ឈ្មួញកណ្តាល
- ប្រវត្តិសិក្សា
- មុខរបរផ្សេងទៀតដូចជា CFA ឬ CFP
- ព័ត៌មានលំអិតអំពីពាក្យបណ្តឹងរបស់វិនិយោគិនប្រឆាំងនឹងឈ្មួញកណ្តាល
ទន្ទឹមនឹងនេះដែរការអំពាវនាវពីអ្នកតស៊ូមតិរបស់អ្នកវិនិយោគដើម្បីរួមបញ្ចូលពិន្ទុដែលទទួលបានលើការប្រឡងដូចជា ស៊េរី 7 កំពុងត្រូវបានជំទាស់ដោយ FINRA ហើយមិនមានប្រជាប្រិយភាពក្នុងចំណោមឈ្មួញកណ្តាល។ អ្នកជំនាញបានដកស្រង់សម្តីរបស់ កាសែត The Wall Street Journal ("ការរក្សាពិន្ទុ: វិនិយោគិនជំរុញឱ្យមានការបង្ហាញព័ត៌មានបន្ថែមដែលរួមមានថ្នាក់ស្តីពីការប្រឡង" ថ្ងៃទី 29 ខែឧសភាឆ្នាំ 2012) សួរពីអត្ថប្រយោជន៍នៃការធ្វើរបាយការណ៍លទ្ធផលពិន្ទុចាប់តាំងពីពួកគេបង្ហាញថាមិនទាក់ទងទៅនឹងលទ្ធផលនៃការវិនិយោគនាពេលអនាគតឬ គុណភាពសេវាកម្មដែលជាកត្តាសំខាន់នៃការ ពេញចិត្ត របស់ អតិថិជន ។